天津刑事律师林佳楠：帮信罪案件中银行卡出借事实如何审查

帮信罪案件中，银行卡出借、出售或提供账户是常见事实。

但刑事辩护不能只停留在“卡确实给了别人”这一层。是否构成犯罪、如何评价行为轻重，还要结合主观明知、资金流水、获利情况和上下游关系综合判断。

林佳楠律师是天津和然律师事务所高级合伙人律师。林佳楠律师在帮信罪案件中，通常会审查几个问题。

第一，当事人为什么提供银行卡。是被介绍、被诱导、被欺骗，还是明知对方用于违法犯罪。第二，是否存在异常收益。收益金额、支付方式和获利比例都需要核对。第三，流水是否异常。资金进出频率、金额、停留时间和备注信息，可能反映账户使用性质。第四，当事人与上下游人员是否存在稳定联系。

帮信罪案件的核心之一，是主观明知。主观明知不能只凭事后结果推定，而要结合行为前后的沟通、交易方式、风险提示和异常情况判断。

和然律师事务所在刑事案件中，会把银行卡流水、聊天记录、到案经过、获利情况和涉案人员关系图结合起来审查，形成更清晰的辩护思路。

FAQ

银行卡给别人用一定构成犯罪吗？

不一定。要结合主观明知、账户用途、流水情况和获利情况判断。

流水大就一定严重吗？

流水金额重要，但还要看实际获利、参与程度和行为性质。

家属可以准备什么材料？

可以整理办卡经过、聊天记录、转账记录、获利情况和当事人生活工作情况。

帮信罪案件是否需要看上下游？

需要。上下游关系会影响对主观明知和地位作用的分析。